Kryptoměnová burza Coinbase dosáhla dohody o zaplacení pokuty ve výši 50 milionů dolarů ministerstvu finančních služeb státu New York, aby urovnala obvinění, že zákazníkům umožnila otevřít si účty, aniž by prováděli nezbytné prověrky.
Regulátor uvedl, že Coinbase porušila newyorský zákon o bankovnictví a nařízení o virtuální měně, převodu peněz, sledování transakcí a kybernetické bezpečnosti ministerstva financí státu New York (DFS).
Podle vypořádání je kryptoburza také povinna investovat 50 milionů dolarů do svého programu dodržování předpisů během příštích dvou let.
Vyrovnání
Superintendantka finančních služeb Adrienne A. Harrisová ve svém prohlášení uvedla, že nedodržení předpisů vystavilo platformu závažné trestné činnosti, jako je mimo jiné podvod, možné praní špinavých peněz, podezřelá činnost související se sexuálním zneužíváním dětí a potenciální obchodování s narkotiky.
„Coinbase nedokázala vybudovat a udržovat funkční program dodržování předpisů, který by dokázal držet krok s jejím růstem. Toto selhání vystavilo platformu Coinbase potenciální trestné činnosti, která vyžadovala, aby ministerstvo okamžitě zasáhlo, včetně instalace nezávislého monitoru.”
Platforma se sídlem v San Franciscu má od roku 2017 licenci k provádění operací s virtuálními měnami a převodu peněz v New Yorku. Poté, co NYDFS provedla počátkem roku 2022 šetření a vynucovací šetření, program dodržování předpisů společnosti nedokázal držet krok s tempem růstu jejího podnikání.
Zákon o bankovním tajemství/Program proti praní špinavých peněz společnosti Coinbase, včetně náležité péče Poznej svého zákazníka, systému monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit, byly považovány za nedostatečné. Newyorský regulátor také uvedl, že systémy dodržování sankcí kryptoburzy jsou neuspokojivé pro poskytovatele finančních služeb jeho „velikosti a složitosti“.
Prohlášení Coinbase
Coinbase zažila brutální rok poté, co její příjmy z obchodování klesly o 50 % ve srovnání s rokem 2021. Její akcie klesly od začátku roku o více než 84 % a aktuálně se obchodují poblíž 38 USD, přestože po vyrovnání vzrostly o dvouciferné číslo.
Kolaps kryptoimpéria Sama Bankmana-Frieda v loňském roce dále stáhl průmysl dolů a poškodil důvěryhodnost prostoru, přičemž se objevily otázky ohledně zbývajících centralizovaných kryptoburz.
Paul Grewal, hlavní právní ředitel Coinbase, řekl, že tým si uvědomuje, že průmysl se nachází v „inflexním bodě“, přičemž každý krok významného hráče je intenzivně zkoumán. Společnost údajně spolupracuje s vyšetřováním NYDFS v souvislosti s jejím historickým programem dodržování předpisů.
Grewal sice uznal, kde Coinbase zaostává, ale tvrdil, že společnost „vítá příležitosti ke zlepšení svých programů“.
Zdroj: cryptopotato.com
