Neregistrované krypto-hotovostní služby po celé Kanadě umožňují transakce vysokých hodnot bez jakýchkoli kontrol totožnosti, čímž vytvářejí snadné cesty pro praní špinavých peněz.
Neregistrované krypto-hotovostní služby po celé Kanadě umožňují lidem převádět velké částky peněz téměř bez kontrol totožnosti. Zpráva CBC News ukázala, jak místní obchody i offshore platformy umožňují obchodovat hotovost za kryptoměny mimo běžná pravidla dodržování předpisů.
Reportéři zjistili, že člověk může prostřednictvím těchto služeb převádět prostředky s minimálním dotazováním, čímž vznikají příležitosti, které jsou podle specialistů užitečné pro kriminální činnost v kanadském sektoru digitálních financí. Země již bojuje s nezákonnými peněžními toky v tradičních oblastech, jako jsou kasina, nemovitosti a bankovnictví. Stejné slabiny se nyní objevují v krypto službách, kde mezery v dohledu usnadňují obcházení požadovaného hlášení.
Sledování blockchainu pomáhá v některých případech, ale krypto-hotovostní služby odstraňují většinu kontrol v klíčových bodech, kde peníze vstupují do systému nebo z něj vystupují.
Utajené testy odhalily nedostatky
Jeden utajený test v Torontu ukázal, jak volný může tento proces být. Obchod s převodem peněz registrovaný u FINTRAC vydal 1 900 dolarů v hotovosti poté, co reportér ověřil pouze sériové číslo pětidolarové bankovky. Reportér poslal tether na 001k, ukrajinskou burzu dostupnou přes Telegram. Podle kanadských pravidel proti praní špinavých peněz vyžaduje jakýkoli převod nad 1 000 dolarů shromažďování informací o příjemci. Obchod to neudělal. Manažer později tvrdil, že použil vlastní hotovost a řekl, že byla „legálně vydělána“, zatímco personál u přepážky uvedl, že nevěděl, co se stalo.
V Quebecu bylo novinářům ze stejného vyšetřování nabídnuto až 1 milion dolarů v hotovostním doručení od 001k a další služby. Jediným požadavkem bylo poslat tether; nebyly požadovány žádné doklady totožnosti. Data společnosti Chainalysis ukazují, že 001k zpracovala od srpna 2022 více než 14,8 miliardy dolarů v krypto převodech, přesto není registrována u FINTRAC.
Odborníci varují před kriminálním zneužitím
Richard Sanders, který vyšetřuje krypto-hotovostní sítě, řekl, že služby s „absolutně nulovými kontrolami“ vytvářejí prostředí, kde je možný neomezený zločin. Nick Smart ze společnosti Crystal Intelligence dodal, že krypto-hotovostní obchody v Hongkongu zpracovaly loni nejméně 2,5 miliardy dolarů a popsal je jako ideální pro zločince, protože „nikdo nebude klást žádné otázky“.
Byly také zaznamenány problémy s vlastním dohledem Kanady. Joseph Iuso, vedoucí Kanadské asociace podniků poskytujících peněžní služby, uvedl, že FINTRAC nemá kapacitu plně monitorovat všech více než 2 600 registrovaných podniků poskytujících peněžní služby. Samostatně jeden online adresář uvádí více než 20 neregistrovaných provozovatelů krypto-hotovostních služeb po celé zemi, od Halifaxu po Vancouver. Několik provozovatelů v Torontu řeklo utajeným reportérům, že nebudou žádat o identifikaci.
Regulační reakce a budoucí opatření
FINTRAC odmítl přímo komentovat vyšetřování, ale uvedl, že je připraven udělit pokuty nebo postoupit případy orgánům činným v trestním řízení. Tato mezera v prosazování předpisů přetrvává, i když Kanada nedávno provedla své dosud největší zabavení kryptoměn. V září RCMP zlikvidovala burzu TradeOgre a zabavila 56 milionů kanadských dolarů po roční sondě vyvolané upozorněním Europolu.
Kanada nyní pracuje na úplném regulačním rámci pro stablecoiny jako součást svého nadcházejícího federálního rozpočtu. Pravidla budou vyžadovat plné rezervy, jasné postupy pro zpětný odkup a kontroly rizik. Banka Kanady přidělí 10 milionů dolarů na dva roky na podporu tohoto dohledu.
Data ukazují, že 3 % Kanaďanů používalo Bitcoin pro platby v roce 2023, zatímco studie KPMG z roku 2024 uvedla, že 39 % institucionálních investorů v Kanadě drželo krypto expozici, což je nárůst z 31 % v roce 2021. Země má také více než 3 000 bitcoinových bankomatů, což je druhá největší síť na světě.
Zdroj: crypto.news
Zdroj: CRYPTO WORLD NETWORK NEWS
